Как устроен трейдинг и как стать трейдером
Финансовые рынки привлекают все больше людей. Торговля на бирже — один из способов для сохранения и увеличения капитала, и часто он более выгоден, чем традиционные банковские депозиты. Некоторые участники рынка становятся профессиональными трейдерами. Разбираемся, кто это такие, что знают специалисты и как именно устроена их работа.
Что такое трейдинг
Это спекулятивный способ торговли валютой, ценными бумагами, драгметаллами и другими активами на бирже. Причем «спекуляция» в данном случае не означает чего-то незаконного или неодобряемого обществом. Под этим термином экономисты понимают определенный метод заработка: когда товар покупают по одной цене, продают — по другой, а в итоге — получают прибыль за счет разницы.
Важный момент: трейдер обычно совершает большое количество сделок, но все они рассчитаны на короткий промежуток времени. Если говорить упрощенно, этого специалиста почти не интересует история развития определенной компании и то, что с ней произойдет спустя год или несколько лет. Она может вырасти во много раз или обанкротиться уже через месяц. При покупке акций трейдер будет ориентироваться лишь на то, сколько они стоят сейчас и какой их цена станет через пару часов или дней.
Что должен знать и уметь трейдер
Идеальный сценарий для трейдера — купить актив по минимально возможной цене, а потом — продать его по максимальной. Для этого нужно хорошо разбираться не только в экономике, но и в политике, даже психологии. А еще — в специфических компьютерных программах.
Знание законов рынка. Непосвященному человеку рынок кажется набором хаотичных событий. Но они взаимосвязаны, и рост или падение стоимости активов часто можно предугадать заранее по определенным сигналам. Трейдер должен их распознавать, по возможности — раньше других участников рынка.
Оперативный анализ источников. Успешный трейдер постоянно проверяет несколько типов новостей:
- официальные отчеты и внутренняя жизнь различных компаний,
- события в конкретных странах, где они находятся,
- общемировые изменения — глобальные политические, экономические перестановки, научные открытия, культурные сдвиги.
Понимание психологии. Специалист изучает не только новости как таковые, но и пытается на их фоне предугадать действия других участников рынка.
Умение работать с компьютерными программами. Наиболее популярные площадки для трейдинга: QUIK, MetaStock.
Зачем трейдерам нужно специальное ПО
Продать или купить активы можно на виртуальных торговых площадках. Самая известная среди русскоязычных инвесторов и трейдеров — QUIK. Это многофункциональная платформа, где можно выполнять следующие задачи:
- выставлять торговые заявки,
- следить за состоянием портфеля,
- проводить технический анализ.
Инвесторы, которые пришли на рынок в последние несколько лет, редко прибегают к работе на этой площадке. Многим она кажется сложной и недружелюбной, эти пользователи покупают и продают активы через приложения брокеров. Однако профессиональный трейдер обязательно должен хорошо ориентироваться в терминале QUIK по нескольким причинам.
Приложение брокера может дать сбой. А для трейдера критичны даже несколько минут задержки.
Брокеры имеют право выбирать, какие инструменты включать в свои приложения. Иногда их перечень сильно ограничен. В QUIK доступен весь набор инструментов, которыми оперирует биржа.
QUIK дает больше возможностей для технического анализа и отслеживания трендов на рынке.
Как стать трейдером
Потребуется образование, при этом важно понимать, что многие знания потребуется добывать самостоятельно: по книгам и научным трудам экономистов. Можно начать с курсов по трейдингу. Там дадут основы и расскажут о ключевых понятиях.
- «Основы трейдинга» от «Нетологии». Программа состоит из нескольких модулей. Они включают знакомство с базовыми терминами, анализ и прогнозирование цен, изучение торговых терминалов, тестирование и оценку стратегий.
- «Основы трейдинга» от «Финам». Преподаватели рассказывают не только об основах, но и о производных финансовых инструментах, сложных стратегиях торговли, технической аналитике.
Убедитесь, что вы точно хотите стать трейдером
Многие люди смешивают понятия трейдинга и инвестиций. Они хотят вкладывать часть своего дохода в ценные бумаги и думают, что торговать нужно постоянно. А значит — глубоко погружаться во внутреннюю жизнь различных компаний, отслеживать новости, пытаться угадать наиболее удачные моменты для покупки и продажи ценных бумаг. На самом деле большинству людей нужны более спокойные стратегии инвестирования.
Достаточно сделать следующее.
Сформулируйте для себя цель инвестиций. От этого будет зависеть все ваше дальнейшее поведение. Одно дело — если вы хотите накопить на учебу за границей спустя год-полтора, другое — если хотите сформировать капитал для будущей пенсии через сорок лет.
Определите свой риск-профиль. Для этого поймите, насколько вы готовы рисковать в погоне за большей доходностью, способны ли терпеть даже незначительные убытки в портфеле и спокойно встречать любые кризисы на рынке. Сопоставьте свою финансовую цель с тем, сколько времени у вас осталось для ее достижения. Чем меньше времени — тем более спокойным и предсказуемым должен быть портфель: увеличивайте долю надежных облигаций, уменьшайте процент рискованных акций.
Составьте для себя график пополнения счета и покупки ценных бумаг. Рассчитать периодичность и размер пополнений с поправкой на инфляцию помогут финансовые калькуляторы:
Сформируйте список ценных бумаг, у которых хороший баланс между доходностью и надежностью. Для отбора можно использовать сервисы «Анализ акций», «Анализ облигаций», «Дивиденды» от компании «Доходъ».
Регулярно докупайте ценные бумаги в портфель. Старайтесь не отклоняться от него ни при каких обстоятельствах. Особенно тяжело это делать в кризис, но нужно все же попытаться.